理财顾问违法吗(理财 顾问)

理财顾问违法吗(理财 顾问)

一、理财顾问违法吗

1. 要看这个公司是否经过注册，也就是说，执照、税务是否齐全，如果是一个合法的公司，老板卷款逃跑，工作人员没有和他合伙、没有违反财经制度为他提供方便，那么工作人员没有任何法律责任。2. 如果工作人员和他合伙、违反财经制度为他提供方便，那当然要负法律责任了。3. 如果是非法的公司，作为一个理财顾问明知是非法经营还为其服务，那要根据你在经营中所起的作用，要负相应的法律责任。

理财咨询工作室，无照是违法的。理财咨询工作，需要依法取得前置审批后办理营业执照，并依法开展业务，不得虚假宣传，欺骗大众

银行一般不会强制性让客户不知情的情况下，购买理财产品的，银行理财都是在其他柜台办理的，不是直接到银行柜台办理的，一般理财都会有专业人员出来说明的，银行经理或专门理财师说明的，你这样未经过你同意，理财都会让你选择风险评估的，你这样不会说银行草率的就这样给你办理了，起码也要有你的签名的吧。银行不会违法的，银行理财虽跟银行挂钩，但不属于银行存钱，银行不会付出代价的，除非你的资金出问题了，理财的资金不见了，追不回了等。

是哪个银行的？因为业绩压力，有的股份制银行客户经理会把产品夸大来促成销售，这样的例子非常多。 说实话你也知道人家只是推介，真正下决定的还是你，而且最终内容是以协议为准的，据我所知07年的时候协议上已经有相关风险提示的话了，你列举的这些只能说明银行营销过程中存在瑕疵，对你提示的不够充分，如果营销人员没有口头向你承诺30%的收益，让他们承担损失这个要求并不现实，也很难得到支持。 其实国有银行的理财经理相对会保守一些，对产品的宣传不会太夸张。 我也是理财师，愿你将来找到合适的理财经理！

知道不知道，不是自己说是否知情就可以的，如果一个正常行为能力的人在正常理智完备的情况下，都能知道这是非法集资，如果一个受过高等教育的成年人，身为非法集资单位的理财顾问，在这方面又煎具有一定专业技能，更是清楚明了自己工作性质。

一看理财顾问属于不属于公司核心层成员；二看公安局是否立案及如何定性；三看一旦定性为诈骗或者非法集资，理财顾问经手的诈骗或者集资数额高低；四看理财顾问给他所经手的客户造成的损失大小。如果数额较大，给客户造成损失较大，逃过刑事制裁的可能性不大。说自己不知情，这个半点没用的。随便一个正常理智成年人都知道这么高的利息靠不住。

炒股票如果赔钱了，证券公司需要承担责任吗？ 呵呵，同样的道理。 理财顾问赚取的是客户交易佣金，也就是客户交易手续费当中的一部分。→点击右边查看更多

二、理财 顾问

工作就是负责帮客户作投资理财、保险规划跟资产配置。事实上业务员，因为每天除了开会、研究数据，其他时间就是想办法推销银行推出的各种商品。每个专员的客户数从200到600不等，视各分行状况略有差异。我自已大约有400个客户，说实话根本没办法每个都顾。你想想，一天24小时，要推销商品，还要盯数据建议客户买进卖出，帮他达到报酬率；营业时间要分控银行赛部的行政工作或客户投诉，就算100个客户也处理不完，更何况400个。所以理专是全能业务员，什么都要作。

 一名理财顾问的工作主要包括：       与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；       指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。       针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。       及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

理财顾问就是做保险业务的，可以直接成为保险公司的业务员，也可以帮助公司业务员找客户，介绍客户给他们，保险公司的业务员会根据佣金的比例给你分成。

1．对客户进行全面的资金情况测评。 2．分析客户的资金状况。 3．找出目前的资金缺口。 4．制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。 由于国内的个人理财服务刚刚开始，从银行、保险业中涌现出的理财顾问们也仅限于精通自己业内的知识，无法做到面面俱到。银行推出的理财服务项目和方案还不是十分尽如人意，但这些不足也在很快改变当中。目前，许多银行联合各行各业的专家组成了理财精英顾问团，用团体合作来弥补不足。相信，通过这种背景强大的专家顾问团，客户一样可以得到满意的理财服务。

理财顾问和一般的保险人员是不一样的，他不光精通保险方面的知识，其他的金融行业也很熟悉，对于股票、基金、期货等投资行当都有一定的见解，纳税节税方面也很精通，他不一定能使你的家庭财产能够扩大多少倍，但是能够帮助你合理的分配财产，是你的钱保值增值。现在保险公司所提出的理财顾问就是要向这方面发展，但是现在真正能够做到的很少，很多人只能算是寿险顾问

是的，就是拉客户，跑业务的。你的薪资都是按你找来的客户资金拿提成的 赔本的时候，找很多理由和借口去说服你。 比如买基金，涨的时候，他会说现在形势很好啊，这几天都在涨，现在买还不迟，把握时机快点买入。 跌的时候，他会说现在跌得差不多了，泡沫挤得也快没了，逢低买入等反弹的时机到了，现在是最好的买入时机。

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